東大卒のお金やりくり奮闘記~株、家計、趣味、経済~

東大卒でメーカー勤務の私がセミリタイアするために投資などを頑張っていこうという趣旨で始めたブログです。既婚男性です。株、家計、趣味、経済の話をメインにゆるゆる話します。

投資信託資産(2022.09.30)

おはようございます。しほみんです。

 

今月も恒例の報告です。これ地味に続けている人少ないな感じがします。

続けている人でも額がすごすぎてあんまり参考にならない....月7万も結構多いと思いますが、それでも貯まるなあと思ってもらいたいですね。月2万でも変わってくるとおもうんすよね。

 

<先月分>

www.yuriyurusukejasmine.work

 

<投資指針>

・投資金額

新興国株式 25000円、先進国株式 35000円、日本株式 10000円

・投資割合

新興国株式 36%、先進国株式 50%、日本株式 14%

・目標割合

新興国株式 35%、先進国株式 40%、日本株式 15%

新興国債券 4%、先進国債券 4%、日本債券 2%

・割合理由

世界分散をしたいため、すべての国の投資を選択。米国と中国を強めに投資に回す構図にしている。リターンは年率7%を想定。

 

1. 投資信託資産

とりあえず結果です。モーニングスターのmy投資信託で管理してます。

f:id:yuriyurusuke:20221002143211j:image

 

それぞれの具体的な数値はこんな感じ(カッコ内は含み益とリターン)

新興国株式 1058402円(+66393円、6.69%)

先進国株式 1291163円(+291143円、29.1%)

日本株式 334970円(+14404円、4.49%)

新興国債券 142331円(+8327円、6.21%)

先進国債券 144777円(+12777円、9.68%)

日本債券 93467円(-3536円、-3.65%)

合計 3065110円(+389508円、14.6%)

平均利回り(年率) 2.76%(運用年数5年)

 

引落累計金額 375652円

元本も利益から抜いたと考えると、実質含み益 86445円

実質の利回り(年率)1.73%(運用年数5年)

 

2. コメント

利上げによって株式に逆風が来ていますね。資本家はわずかなリターンを重視するので株式から債券への移行はすさまじいのかもしれないです。世界はその流れが普通に通用するのが良いですね。

 

ただ、日本の債券利回りは雑魚すぎるのでそのバランスもないですが....日本ならリスクとっても株式持つしかないです。こんな債券になってどうするねん。

 

地味に5年やってることになりますが、利回りはそこそこありますね。普通に銀行預金よりましです。インフレ率にはどうなんでしょう....結局そこに勝ててないと意味がないんすよね。

 

最後に....

何年経ってもやることは変わりません。投資先を決めて淡々と積んでいくのみです。

 

ではでは。

 

米国株、日本株と資産運用結果(2022.09.23)

こんにちは。しほみんです。

 

毎月恒例でやります。先月に比べて50万ぐらい下がってる気がするけどいつもどおりこんなもんかになってる...要するにその資産額に対してどうするかって結構むずい話なんですよね。

 

今回もこんな感じで話します。

1. 日本株と米国株の運用方針

2. 日本株の運用状況

3. 米国株の運用状況

4. 投資の現状

 

<先月の分>

www.yuriyurusukejasmine.work

 

 

1. 日本株と米国株の運用方針

<日本株>

以下の目的で個別とETFを持つようにする。

・優待株

投資銘柄:モーニングスター(500株)、タカラトミー(100株)

・成長株

投資銘柄:ヴィスコテクノロジーズ(600株)

・配当銘柄

投資銘柄:三菱UFJリース(400株)、グランディハウス(400株)、野村還元70ETF(200株)

あくまで配当を重視しつつ、遊びで成長株にぶっこむスタイル(おすすめはしない)

 

<米国株>

・こちらは配当目当ての投資を行う。

投資銘柄:SPYD、VIG

・グロース株も投資します。

投資銘柄:QQQ

・今年は、100万以上の余った分は特定で投資しちゃおうかなと思います。

こっちのほうが堅実にやっていく予定。

 

<現金比率>

・ぼぼフルインベストメントの予定。

・暗号資産を辞めて現金を増やすことは十分考えられる。5%がまずは目標。(暗号資産は継続ですかねえ...)

 

2. 日本株の運用状況

SBI証券だけなのでSBI証券で出すようにします。

 

今月は投資額2500400円、利益-478100円(-19.1%)です。

予定配当額 56000円(対投資額2.24%、実利回り 2.58%)

・グロースがえげつないですね。こういうところで拾えたら面白いんですけど。

・レンゴー売り時か?どこか?って探ってます。900円ぐらいでしょうか。

 

3. 米国株の運用状況

SBI証券内で、株はNISA枠を使って投資してます。

・AGGという米国債券を買い増しは今月してないけど続けちゃうかな....怖いって日本。

・米国株も買い時かもな。でも円安がえぐい....日銀が仲介するっぽいので今年はまだチャンスあるかもなあ。

 

※為替差損認識しています。

 

4. 投資の現状

資産公開します。(ただし、生活防衛資金は除きます。)

税込み評価額を表示してます。そして追記で納めるべき税金を計算しています。

※証券口座から算定しているので前の1-3とは若干数値変化します。

投資信託 3188982円(+514752円)

日本株 2022300円(-478100円)

米国株 3282568円(+806048円)

米国債券 352082円(+14082円)

円(現金)176068円

ドル(現金)32087円(221.46ドル、1ドル=144.89円)

暗号資産 301476円(+249414円、1XRP=69円、1ETH=192474円)

投資信託売却、配当引き 0円(-388000円)

合計 9155563円(+721196円)

 

※税金となる部分を記載します。

・NISA部分は非課税対象なので除外。

・NISA以外の投資信託、日本株は20%

・暗号資産は100万以下の利益は20%、それ以上の利益は30%

投資信託 43382円

株式、債券 -70863円(特定口座は損失なのでマイナス勘定)

暗号資産 49882円

合計 22401円(繰延税金負債となります)

 

よって、全体実質損益としては、698795円

 

最後に....

まあやっぱ1年で100万ぐらい平気で動きますね。そう思うと持ち続けるのって死ぬほど難しいですね。

 

結局資本としての円の価値と普通に生活する円の価値は同じではないのです。普通に生活する円の価値で思ってしまっているうちは投資なんて無理っすね。

 

ではでは。