東大卒のお金やりくり奮闘記~株、家計、趣味、経済~

東大卒でメーカー勤務の私がセミリタイアするために投資などを頑張っていこうという趣旨で始めたブログです。既婚男性です。株、家計、趣味、経済の話をメインにゆるゆる話します。

家計簿リニューアルしました

おはようございます。しほみんです。

 

毎月家計簿公開してますがまあまあ面倒でした。

今回はそれをリニューアルした話をします。

 

家計簿管理の方法として以下の方法をとっています。

1. 手書きで現金とクレカで使った金額をそれぞれ書き込む。

2. それをエクセルに入力して、費用結果を出す。

 

しかし、2のあと、具体的に計算をするとかグラフにするということをしてませんでした。それじゃあこれやってても意味ないじゃないですか。

ということでこれをリニューアルしてます。

 

新しいエクセルはこんな感じです。

<インプット情報>

ここに収入と調整項目を入れます。調整項目は現金として受け取った額を入れます。

現金とクレジットにそれぞれの支出を入れます。

 

するとアウトプット情報は以下のようになります。

<アウトプット情報>

固定費、準固定費、変動費のそれぞれの数値

年間費用の円グラフ

各項目の月ごとの支出

これ見れたら一応全部の動きが確認できますね。

 

ちなみに実際の支払額を入力する部分を作ってあって整合性チェックもできます。

誤差の部分が0になれば合っている感じですね。

 

とまあこんな感じになりました。来月はお試しでこのエクセル情報から更新してみようと思います。

 

最後に...

マネーフォワードとかもありますが、なんだかんだ作れるなら作ればいいだけです。

こういう仕組みが作れるだけで意外と節約にはなるのでやってみるとよいです。

 

これでようやく手書きとエクセルの対応が一目瞭然になる。もっと早くやるべきだった。

 

特に公開予定はないです。

 

ではでは。

米国株、日本株と資産運用結果(2022.11.18)

こんにちは。しほみんです。

 

ようやく一案件抹消したので少し落ち着けるかもなあ。

 

今回もこんな感じで話します。

1. 日本株と米国株の運用方針

2. 日本株の運用状況

3. 米国株の運用状況

4. 投資の現状

 

<先月の分>

www.yuriyurusukejasmine.work

 

 

 

1. 日本株と米国株の運用方針

<日本株>

以下の目的で個別とETFを持つようにする。

・優待株

投資銘柄:モーニングスター(500株)、タカラトミー(100株)

・成長株

投資銘柄:ヴィスコテクノロジーズ(1500株)

・配当銘柄

投資銘柄:三菱UFJリース(400株)、グランディハウス(400株)、野村還元70ETF(200株)

あくまで配当を重視しつつ、遊びで成長株にぶっこむスタイル(おすすめはしない)

 

<米国株>

・こちらは配当目当ての投資を行う。

投資銘柄:SPYD、VIG

・グロース株も投資します。

投資銘柄:QQQ

・今年は、100万以上の余った分は特定で投資しちゃおうかなと思います。

こっちのほうが堅実にやっていく予定。

 

<現金比率>

・ぼぼフルインベストメントの予定。

・暗号資産を辞めて現金を増やすことは十分考えられる。5%がまずは目標。(暗号資産は継続ですかねえ...)

 

2. 日本株の運用状況

SBI証券だけなのでSBI証券で出すようにします。

今月は投資額2532700円、利益-526500円(-20.8%)です。

予定配当額 54900円(対投資額2.17%、実利回り 2.74%)

 

・とりあえず買えるように買えました。あとはなんか放置でいいかなあと。

・ヴィスコは上がった時点である程度売ってしまおうとは思っています。

 

3. 米国株の運用状況

SBI証券内で、株はNISA枠を使って投資してます。

 

・AGGはとりあえずこれぐらいでよいかな。

・米国株は来年買えるようにしたいのでさっさと100万ぐらい準備します。

※為替差損認識しています。

 

4. 投資の現状

資産公開します。(ただし、生活防衛資金は除きます。)

税込み評価額を表示してます。そして追記で納めるべき税金を計算しています。

※証券口座から算定しているので前の1-3とは若干数値変化します。

投資信託 3352721円(+523487円)

日本株 2006200円(-526500円)

米国株 3472476円(+975956円)

米国債券 475401円(-354円)

円(現金)63166円

ドル(現金)41058円(293.21ドル、1ドル=140.03円)

暗号資産 266024円(+213962円、1XRP=53円、1ETH=170000円)

投資信託売却、配当引き 0円(-394000円)

合計 9677046円(+812551円)

 

※税金となる部分を記載します。

・NISA部分は非課税対象なので除外。

・NISA以外の投資信託、日本株は20%

・暗号資産は100万以下の利益は20%、それ以上の利益は30%

投資信託 46066円

株式、債券 -78370円(特定口座は損失なのでマイナス勘定)

暗号資産 42792円

合計 10488円(繰延税金負債となります)

 

よって、全体実質損益としては、802063円

 

最後に....

為替介入で円高になったので、米国債券がちょっと戻りましたね。

あとはぼちぼちですが、投信の問題で中国株が大きく下がっているところはあるみたいです。

 

日本株は遊びすぎなので今後なんかしらで取り戻す努力したほうがよさそうですね。

 

ではでは。