東大卒のお金やりくり奮闘記~株、家計、趣味、経済~

東大卒でメーカー勤務の私がセミリタイアするために投資や競プロを頑張っていこうという趣旨で始めたブログです。既婚男性です。株、家計、趣味、経済の話をメインにゆるゆる話します。

投資元本把握と実際の利益の話(2020.12.12現在)

おはようございます。しほみんです。

 

毎年のパフォーマンスとか出すのに投資額ってきちんと把握してないとだめだなって思いました。その把握のためにも、今回投資元本は出していきたいと思います。

 

きょうの見出しです。

1. なぜ元本把握をする?

2. 元本計算と実際の利益

3. この結果ってどうなの?

 

1. なぜ元本把握をする?

なんで今まで投資元本をちゃんと把握してなかったかというと、面倒だったからです。

結局、私はSBIと楽天証券に入っているものが資産で、それが増えていればいいと考えていたので。

 

ですが、結局どんだけ入金したかがわからないとパフォーマンスがちゃんと出せないし、信用がなくなってしまいます。ということで過去の履歴を振り返ってちゃんと出します。

 

年末からちゃんと反映していきたいですね。

 

2.元本計算と実際の利益

年ごとに入金額を公開します。これは積み立て投資なども含むので、今定期的に報告している(米国株、日本株と資産運用結果)の所有資産に対する元本になります。

 

証拠ってやつがないので、そればかりは信用してもらうしかないですが、毎月の家計簿から投資枠として出資している記録から出しています(これしか自分の中で信用できるものがない。証券とか履歴が残ってないぞ....)

 

最近のやつ(ちなみにここで公開しているのはSBI上での利益の話)

www.yuriyurusukejasmine.work

 

 

<投資元本>

2017年 493000円

2018年 1485000円

2019年 1225000円

2020年 1680000円

 

合計 4883000円

 

ですね....

そして、2020/12/12時点では、5232764円(すいません、投資を3万ふやしました。修正しました。)

なので、

5232764-4883000=349764円

が投資の成果で出した利益になります。

 

3年で約35万円ですかー。まあ今年のいい相場でこんな感じかあ。

 

3. この結果ってどうなの?

一応投資を始めたのは2017年の9月からなので、40か月です。

488.3万を40か月で割った額は、122025円となります。

 

なので、毎月122025円を40か月投資したこととして考えてみます。

楽天証券のシミュレーションで計算しました。

 

年率3% 5126661円(利益243661円)

年率5% 5299343円(利益416343円)

年率7% 5479548円(利益596548円)

 

シミュレーションで年率を合わせたら、4.24%でした。

f:id:yuriyurusuke:20201215220231p:plain

 

 

株式の平均リターンは5-8%といわれていますから、まあアンダーパフォームしてますね....。

 

まあでも株式投資失敗していながらこんななので悪くないかなと思います。いろいろ試して方針が決まっていっててこの利益なら悪くはないかな…

 

最後に....

結局はアンダーパフォームしているのでもうちょっと上を目指したいところですね。

 

今後も生き残っていくように頑張ります。

 

ではでは。