東大卒のお金やりくり奮闘記~株、家計、趣味、経済~

東大卒でメーカー勤務の私がセミリタイアするために投資や競プロを頑張っていこうという趣旨で始めたブログです。既婚男性です。株、家計、趣味、経済の話をメインにゆるゆる話します。

投資信託資産(2021.04.30)

おはようございます。しほみんです。

 

GW突入したのでしばらく動いてませんでした。そのため、今更まとめます。

 

先月は35万円分売却しているので、ちょっと変動があったりします。

www.yuriyurusukejasmine.work

 

 

 

<先月分>

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<投資指針>

・投資割合

新興国株式 40%、先進国株式 40%、日本株式 8%

新興国債券 4%、先進国債券 4%、日本債券 4%

・目標割合

新興国株式 35%、先進国株式 35%、日本株式 15%

新興国債券 6%、先進国債券 6%、日本債券 3%

・割合理由

世界分散をしたいため、すべての国の投資を選択。先進国のリターンが今まで高かったので新興国の方が上がるのかなって思い、新興国株式を高めに保有してる。そのため、自分でポートフォリオを組むしかない。

債券は株式以外の資産として有効なため、買っています。今後、割合を増やす予定。

年率リターン5-7%を想定。

 

1. 投資信託資産(2020.9)

とりあえず結果です。モーニングスターのmy投資信託で管理してます。

現在の比率はこんな感じです。


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それぞれの具体的な数値はこんな感じ(カッコ内は含み益とリターン)

新興国株式 733623円(+181614円、32.9%)

先進国株式 736455円(+206435円、39.0%)

日本株式 277019円(+60453円、27.9%)

新興国債券 117741円(+5737円、5.12%)

先進国債券 119138円(+9138円、8.31%)

日本債券 82772円(-231円、-0.28%)

合計 2066748円(+463146円、28.9%)

平均利回り(年率) 7.34%(運用年数3年7か月)

 

引落累計金額 375652円(実質含み益 87494円)

実質の利回り(年率)1.49%(運用年数3年7か月)

 

今回から引落金額分も考慮した項目を追加しました。取り崩しはどうあがいても利益だけというのはできないです。だから、このように含み益分だけを考慮することにしました。こうすると取り崩した分だけリターンは下がりますが....まあ含み益を残しておけば少なくとも貯金並みの効果は出すことが可能です。

 

最後に....

こうやって崩してもきちんと利益が出ているので、銀行預金よりは優れていますね...まあ状況にもよるのですが、基本的に年数がたっていけば勝てる可能性は高いので負けないのが大事だと感じましたね。

 

今後もきちんと積み立てていたいですね。

 

ではでは。