東大卒のお金やりくり奮闘記~株、家計、趣味、経済~

東大卒でメーカー勤務の私がセミリタイアするために投資や競プロを頑張っていこうという趣旨で始めたブログです。既婚男性です。株、家計、趣味、経済の話をメインにゆるゆる話します。

投資信託資産(2021.06.30)

おはようございます。しほみんです。

 

今月分もまとめていきます。今度から三井住友カードの投資も進めていくことにしました。結局、米国と新興国株式を少し強めてみようと思います。投資指針を8月から変えていきます。

www.yuriyurusukejasmine.work

 

 

<先月分>

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<投資指針(8月から)>

・投資金額

新興国株式 30000円、先進国株式 25000円、日本株式 4000円

新興国債券 2000円、先進国債券 2000円、日本債券 2000円

・投資割合

新興国株式 46%、先進国株式 38%、日本株式 6%

新興国債券 3%、先進国債券 3%、日本債券 3%

・目標割合

新興国株式 35%、先進国株式 35%、日本株式 15%

新興国債券 6%、先進国債券 6%、日本債券 3%

・割合理由

世界分散をしたいため、すべての国の投資を選択。米国と新興国を強めに投資に回す構図にしている。リターンは年率7%を想定。

 

1. 投資信託資産(2020.9)

とりあえず結果です。モーニングスターのmy投資信託で管理してます。

現在の比率はこんな感じです。


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それぞれの具体的な数値はこんな感じ(カッコ内は含み益とリターン)

新興国株式 797163円(+205154円、34.7%)

先進国株式 806470円(+236450円、41.5%)

日本株式 289569円(+65003円、29.0%)

新興国債券 124754円(+8750円、7.54%)

先進国債券 124564円(+10564円、9.27%)

日本債券 86856円(-147円、-0.17%)

合計 2229376円(+525774円、30.9%)

平均利回り(年率) 7.48%(運用年数3年9か月)

 

引落累計金額 375652円

これは利益から抜いたと考えると、実質含み益 222711円

実質の利回り(年率)2.86%(運用年数3年9か月)

 

あんまり最近変化もないので面白くはないです。(面白くなくても儲かってればよいので)

 

やっぱ投資環境が整っている先進国は強いんだなという印象です。新興国も詳しくは調べていないですが、法整備とか体制が変われば一気に伸びる気がしているので気は抜けないとは思いますが....。

 

最後に....

 しばらくは穏やかに伸びてていてインデックス投資の恩恵を受けているって感じですね。まとまっていくと試算は伸びるんだなーと感じております。

 

三井住友カードでのクレカ積立も可能になったのであたらめて積み立てを検討してみてはいかがでしょうか?

 

ではでは。