東大卒のお金やりくり奮闘記~株、家計、趣味、経済~

東大卒でメーカー勤務の私がセミリタイアするために投資や競プロを頑張っていこうという趣旨で始めたブログです。既婚男性です。株、家計、趣味、経済の話をメインにゆるゆる話します。

投資信託資産(2021.07.30)

おはようございます。しほみんです。

 

投資信託資産ですね。

来月から積み立てを追加します。

というか中国A株のインデックス出来たみたいなので、変えそうですが....

 

<先月分>

www.yuriyurusukejasmine.work

 

<投資指針(8月から)>

・投資金額

新興国株式 30000円、先進国株式 25000円、日本株式 4000円

新興国債券 2000円、先進国債券 2000円、日本債券 2000円

・投資割合

新興国株式 46%、先進国株式 38%、日本株式 6%

新興国債券 3%、先進国債券 3%、日本債券 3%

・目標割合

新興国株式 35%、先進国株式 35%、日本株式 15%

新興国債券 6%、先進国債券 6%、日本債券 3%

・割合理由

世界分散をしたいため、すべての国の投資を選択。米国と新興国を強めに投資に回す構図にしている。リターンは年率7%を想定。

 

1. 投資信託資産(2020.9)

とりあえず結果です。モーニングスターのmy投資信託で管理してます。

現在の比率はこんな感じです。


f:id:yuriyurusuke:20210802220857j:image

 

それぞれの具体的な数値はこんな感じ(カッコ内は含み益とリターン)

新興国株式 761522円(+149513円、24.4%)

先進国株式 839033円(+249013円、42.2%)

日本株式 287132円(+58566円、25.6%)

新興国債券 124576円(+6572円、5.57%)

先進国債券 127282円(+11282円、9.73%)

日本債券 89255円(+252円、+0.28%)

合計 2229376円(+525774円、27.1%)

平均利回り(年率) 6.48%(運用年数3年10か月)

 

引落累計金額 375652円

これは利益から抜いたと考えると、実質含み益 172135円

実質の利回り(年率)2.14%(運用年数3年10か月)

 

今月は新興国と先進国で大きな差が生まれました。中国が教育関係で暴落したみたいですね。ただ、中国は今後伸びる可能性が非常に高いので、引き続き続けていきますかね。

 

地味に日本国債もプラスになっていますね。なんかインフレの兆しでもありましたかねえ....

 

まあまだバランスが崩れてないのでリバランスもないですけど。

 

最後に....

 まあ自分も投資全力投球ではないので、インデックスに頼っていますが、インデックスもいろんな指数が増えてきて果たしてどれがいいんだろうと思案するの楽しいと思います。

 

リバランスも本当はあるべきですが、リバランスするほどの比率偏っていないんですよねえ....

 

ではでは。