東大卒のお金やりくり奮闘記~株、家計、趣味、経済~

東大卒でメーカー勤務の私がセミリタイアするために投資などを頑張っていこうという趣旨で始めたブログです。既婚男性です。株、家計、趣味、経済の話をメインにゆるゆる話します。

米国株、日本株と資産運用結果(2021.12.31)

おはようごさいます。しほみんです。

 

あけましておめでとうございます。今年もよろしくお願いします。

 

今年はまず去年の資産から確認しようと思います。去年より資産がどれくらい増えたかまで触れていきます。

 

今回もこんな感じで話します。

1. 日本株と米国株の運用方針

2. 日本株の運用状況

3. 米国株の運用状況

4. 投資の現状

 

1. 日本株と米国株の運用方針

<日本株>

成長株を絞って少数銘柄投資する。高配当は減らす。

以下の目的で株数保持しておく。

・優待株

投資銘柄:モーニングスター(500株)、タカラトミー(100株)

・成長株

投資銘柄:ヴィスコテクノロジーズ(1000株)、インフォコム(100株)

・配当銘柄

投資銘柄:三菱UFJリース(400株)、レンゴー(100株)、未来工業(100株)、電源開発(100株)、グランディハウス(100株)

・随時買い増し

日本電信電話(10株)

 

<米国株>

・こちらも配当目当ての投資を行う。

投資銘柄:SPYD、VIG

・グロース株も投資します。

投資銘柄:QQQ

・今年は、VIGとQQQをまずは投資したいと思います。

 

<現金比率>

・ぼぼフルインベストメントの予定。

・暗号資産を辞めて現金を増やすことは十分考えられる。5%がまずは目標。

 

2. 日本株の運用状況

日本株はyahooファイナンスでまとめています。なんやらいろいろ上がったので一応プラスです。

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今月は投資額2406340円、利益66960円(2.78%)です。

予定配当額 51700円(対投資額2.14%、実利回り 2.09%)

 

・とりあえず放っておきますが、ヴィスコテクノロジーズはNISA枠への変更するかもしれない。しないかもしれない程度。

・今年はこのまま日本株は適宜売ってしまおうとは考えています(さすがに投資舐められすぎなので)。

 

 

3. 米国株の運用状況

SBIで、NISAで投資してます。投資では相当強いですね…

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・えっと普通にYHしているので利益がやばめでした。

・円安が進んでいて、為替差益がやばい。投資しにくい。

※先月から為替差損認識しています。

 

4. 投資の現状

資産公開します。(ただし、生活防衛資金は除きます。)

税込み評価額を表示してます。そして追記で納めるべき税金を計算しています。

 

投資信託 2641630円(+581028円)

日本株 2473300円(+66960円)

米国株 2338201円(+660441円)

円(現金)257420円

ドル(現金)38577円(335.37ドル、1ドル=115.03円)

暗号資産 675714円(+623652円、1XRP=97円、1ETH=440000円)

投資信託売却引き -200000円(-350000円)

合計 8224842円(+1581681円)

 

※税金となる部分を記載します。

・NISA部分は非課税対象なので除外。

・NISA以外の投資信託、日本株は20%

・暗号資産は100万以下の利益は20%、それ以上の利益は30%

投資信託 48365円

日本株 -17188円(特定口座は損失なのでマイナス勘定)

暗号資産 124730円

合計 155907円(繰延税金負債となります)

 

よって、全体実質資産としては、8068935円(+1425774円)

 

最後に....

去年の資産は5228778円(税込み)だったので、8224842円と比べて、

2996064円増加となりました。約300万円も増えてますね。

 

投資資金は160万円だったので、140万ぐらい利益が出ている感じです(厳密には暗号資産の計上分がないのでもう少し少ないかも)。

 

ただ、これ確定済みの利益(配当、売却益)は普通に乗っていないため、もっと利益は出ている感じです。ここら辺はまた話せればと思います。

 

今年は120万投資して、1000万以上は確保できるようにしたいですね。

 

ではでは。